Comment investir en Startups ?
Tout ce qu'il faut savoir pour débuter dans l'investissement
Hello 👋
Investir dans une startup peut rapporter gros !
Sur les 10 dernières années, la perf annuelle (moyenne) est de 23,8%.
Comparé au CAC 40, qui stagne à 5,4%…
Si la valeur d’un investissement peut exploser rapidement…
Est-ce encore le cas ? Et dans quelles conditions ?
Pour démêler le vrai, du hype…
Par ici ➘
J’ai invité Jean Pierre Nadir, serial investisseur et jury de l’émission “Qui veut être mon associé ?”.
Il va lever le voile 🎐 sur :
Est-ce le bon moment d’investir ?
Quelles étapes pour se lancer ?
Quels éléments valider, avant d’investir ?
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Leur plateforme client alimentée par l'I.A intègre des logiciels d'engagement client & un CRM ultra-complet ! C’est la Rolex ⌚️ du Marketeur.
C’est le moment de doper sa croissance :
3 RÈGLES D’OR DE L’INVESTISSEMENT
Investir l'argent que l'on peut perdre
La 1ère règle de l'investissement, et probablement la plus importante.
N'investissez que ce que vous êtes prêt à perdre 💸
Assurez-vous que l'argent investi ne compromet pas votre stabilité financière.
Les startups sont des investissements risqués.
Et le cycle de vie est long :
Comprendre les entreprises dans lesquelles on investit
Ne vous laissez pas charmer par l'entreprise ou la personnalité du fondateur.
Comprenez bien le modèle d'affaires.
Étudiez le marché, le produit, et surtout, la vision long terme !
Intérogez les pros du secteur pour comprendre leurs besoins et leurs challenges, sur le terrain.
Exemple : Si vous envisagez d'investir dans la coiffure, allez parler aux coiffeurs pour saisir les dynamiques réelles du marché !
Diversifier son portefeuille
Quelques startups arrivent à générer des revenus exponentiels !
Mais, soyons réalistes, la plupart ne passeront même pas les premiers tours.
C'est une réalité brutale.
Cette courbe montre sans détour que la majorité de ses paris vont échouer :
Diversifier, c'est réduire le risque global.
Vous répartissez le risque de perdre votre capital !
Cette diversification, c’est pas juste entre différentes classes d’actifs :
Bourse, startups, immobilier, etc.
Elle doit aussi se faire au sein de la même classe d’actifs.
Investir dans une seule startup ne suffit pas. Il faut investir dans plusieurs startups, de secteurs différents et à différents stades de maturité 📈
Jean-Pierre recommande de répartir votre capital sur au moins 10 startups !
Ne mettez pas vos œufs 🪺 dans le même panier.
Exemple : Si vous avez 50 000 euros à investir, il serait plus judicieux de faire dix investissements de 5 000 euros chacun plutôt qu'un seul investissement de 50 000 euros !
COMMENT DEVENIR INVESTISSEUR ?
Recherche et sélection des startups
Il existe aujourd'hui plusieurs plateformes comme Tudigo qui permettent d'investir facilement. Ces plateformes font un premier tri des projets.
Note : On peut commencer à investir avec de “petits tickets”, de 1 000€.
Commencez selon vos moyens, c’est déjà bien !
Exemple : Jean-Pierre Nadir se concentre sur le secteur du tourisme durable. Il utilise la plateforme Tudigo pour trouver des startups dans le domaine du voyage écologique. Cela lui permet de bénéficier de l'expertise des analystes et de pré-filtrer les projets pertinents.
Analyse du business plan
Posez des questions pour clarifier tous les aspects du projet.
Hack 💡 Parlez directement aux clients potentiels ou actuels de la startup pour comprendre leur perception et évaluer la demande réelle.
Validez la traction, selon l’étape à laquelle vous vous situez :
Évaluation de l'équipe
Une bonne idée ne suffit pas, il faut la réaliser !
Assurez-vous que les fondateurs ont :
la capacité
les ressources
la détermination
l’alchimie 🧪
… Necessaires pour mener le projet sur le long terme.
Exemple : Ce directeur technique, spécialisé sur un seul langage de programmation, n’est-ce pas un gros risque si le produit est amené à changer de forme ? (Extension Chrome ➞ App Mobile ➞ Saas)
Leur expérience passée, leur vision et leur complémentarité sont des indicateurs clés de succès !
Sur Agence Personnelle, j’aime bien dire que nous avons choisi dans l’équipe, des gens qui peuvent à la fois délivrer individuellement (autonomes) et collectivement (team players).
En ce qui concerne le profil des fondateurs, nous sommes capables de générer du revenu sans personne d’autres dans la team.
Autrement dit, si demain, nous devions licencier l’équipe, nous serions non-scalables mais auto-suffisants.

Super article, qui synthétise facilement tout ce qu'il y a à savoir sur le sujet !
Les années passées nous ont probablement enseigné que pour investir dans une start-up early stage il valait mieux cibler celles qui savaient déjà générer du cash flow avec un PMF clair + qui maîtrisent l'art du bootstrapping...